關于發(fā)布《融資擔保公司證券市場擔保業(yè)務規(guī)范》的通知
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中證協發(fā)[2016]11號
各會員單位:
為規(guī)范融資擔保公司證券市場擔保業(yè)務行為,保護投資者的合法權益和社會公共利益,協會組織起草了《融資擔保公司證券市場擔保業(yè)務規(guī)范》,經協會常務理事會表決通過,現予發(fā)布,自發(fā)布之日起實施。
附件:融資擔保公司證券市場擔保業(yè)務規(guī)范
中國證券業(yè)協會
2016年1月22日
附件：
《融資擔保公司證券市場擔保業(yè)務規(guī)范》
第一條 為規(guī)范融資擔保公司證券市場擔保業(yè)務行為，保護投資者的合法權益和社會公共利益，依據《擔保法》、《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》、《證券公司及基金管理公司子公司資產證券化業(yè)務管理規(guī)定》等相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件及自律規(guī)則，制定本規(guī)范。
第二條 融資擔保公司開展證券市場擔保業(yè)務的，可以成為中國證券業(yè)協會(以下簡稱協會)會員。協會對成為其會員的融資擔保公司(以下簡稱擔保公司會員)開展證券市場擔保業(yè)務的行為實施自律管理。
第三條 融資擔保公司成為協會會員的，應當具備以下條件：
(一)取得融資擔保機構經營許可證;
(二)經營融資擔保業(yè)務滿三年;
(三)注冊資本不低于人民幣6億元;跨省、自治區(qū)、直轄市設立分支機構的，注冊資本不低于人民幣10億元;
(四)主體信用評級AA級(含)以上;
(五)近三年無重大違法違規(guī)行為;
(六)協會規(guī)定的其他條件。
融資擔保公司成為協會會員后，應當持續(xù)符合本條第(一)項至第(六)項規(guī)定的條件。擔保公司會員應當在每年第一季度向協會報告上述基本情況。不再具備本條第(一)項至第(六)項規(guī)定條件的，協會可終止其會員資格。
協會在其網站公示擔保公司會員名單，并為擔保公司會員提供培訓等服務，加強擔保公司會員與證券公司會員、資信評級機構會員等其他類會員的溝通交流。
第四條 擔保公司會員及其從業(yè)人員從事公司債券、資產證券化等證券市場產品擔保業(yè)務的，應當遵守法律法規(guī)以及本規(guī)范的規(guī)定。
第五條 擔保公司會員開展證券市場擔保業(yè)務的從業(yè)人員應當符合監(jiān)管要求，具備良好的職業(yè)道德和專業(yè)勝任能力，勤勉盡責，不得違反國家、法規(guī)及監(jiān)管部門的相關規(guī)定。
第六條 擔保公司會員應當以安全性、流動性、效益性為經營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經營模式。
第七條 擔保公司會員及其從業(yè)人員不得利用內幕信息從事與擔?；顒哟嬖诶鏇_突的證券或衍生品交易。
擔保公司會員及其實際控制人、董事、監(jiān)事及高級管理人員、擔保項目組成員及其直系親屬、項目評審人員及其直系親屬等內幕信息知情人員，在開展證券市場擔保業(yè)務期間，不得利用內幕信息從事內幕交易。
第八條 擔保公司會員及其實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員及其他擔保從業(yè)人員應當自覺抵制不正當交易和商業(yè)賄賂行為，不得索取或接受現金、貴重禮品等其他利益。
第九條 擔保公司會員信息披露應當遵守法律、法規(guī)、規(guī)章、國家會計制度和其他相關規(guī)定，遵循真實性、準確性、完整性、及時性和可比性的原則。
第十條 擔保公司會員從事證券市場擔保業(yè)務的，應當在每年4月30日前通過協會網站和公司網站披露以下信息：
(一)公司概況;
(二)公司治理和內部控制;
(三)風險管理;
(四)資本金構成和資金運用情況;
(五)協會要求披露的其他信息。
第十一條 擔保公司會員出現以下情形的，應當在三個工作日內通過協會網站和公司網站披露：
(一)作出減資、合并、分立、解散及申請破產的決定;
(二)主體信用評級發(fā)生變化;
(三)對單一被擔保人的代償金額超過凈資產10%的;
(四)對所有被擔保人的累計代償金額超過凈資產30%的;
(五)變更名稱、住所、經營范圍、注冊資本、法定代表人等內容的;
(六)變更持有5%以上股權的股東或其持股比例;
(七)涉及重大訴訟、仲裁事項或受到重大行政處罰;
(八)涉嫌犯罪被司法機關立案調查，董事、監(jiān)事、高級管理人員涉嫌犯罪被司法機關采取強制措施;
(九)發(fā)生超過上年末凈資產10%的重大損失;
(十)主要資產被查封、扣押、凍結;
(十一)出現喪失或可能喪失履行擔保能力的其他情形。
第十二條 擔保公司會員應當在每年4月30日前披露上一年年度報告。
第十三條 被擔保人喪失償債能力的，擔保公司會員應當積極做好兌付的各項準備工作，按約定向投資者履行代償義務，充分披露相關代償信息。
第十四條 擔保公司會員在開展證券市場擔保業(yè)務時應當為客戶保密，與被擔保人簽訂保密協議或在擔保業(yè)務委托書中約定保密條款。
第十五條 擔保公司會員應當制定信息保密制度，明確擔保公司會員及其從業(yè)人員使用調查信息的范圍、條件以及保密義務。
擔保公司會員應當妥善保管其開展擔保業(yè)務的所有文件檔案及電子資料，包括但不限于擔保協議、項目報告、代償支付憑證(如有)，保管時間自到期兌付之日起不得少于五年。
第十六條 擔保公司會員及其從業(yè)人員對在開展擔保業(yè)務過程中知悉的國家秘密、客戶的商業(yè)秘密、個人隱私等非公開信息負有保密義務，但下列情況除外：
(一)國家司法機關和政府監(jiān)管部門按照有關規(guī)定進行調查取證的;
(二)法律、法規(guī)要求提供的;
(三)依據保密協議或保密條款可以公開的。
擔保公司會員從業(yè)人員在項目結束或離開所在機構后，仍應當履行保密義務。
第十七條 協會按照本規(guī)范規(guī)定對擔保公司會員進行定期或不定期檢查。
擔保公司會員及其從業(yè)人員應當接受協會自律管理，配合協會檢查工作。
第十八條 擔保公司會員及其從業(yè)人員違反本規(guī)范規(guī)定的，協會將根據《中國證券業(yè)協會自律管理措施和紀律處分實施辦法》采取自律懲戒措施，記入協會誠信信息管理系統(tǒng)，并根據監(jiān)管部門有關規(guī)定記入證券期貨市場誠信檔案。
擔保公司會員及其從業(yè)人員違反法律、法規(guī)或有關主管部門規(guī)定的，協會依法移交有權機關查處。
第十九條 本規(guī)范由協會負責解釋。
第二十條 本規(guī)范自發(fā)布之日起施行。
